Мы выстроили работу так, чтобы на каждом шаге вы понимали, что происходит и что будет дальше.
Ниже — основные этапы и принципы, на которых строится наша работа.
Четыре чётких этапа без размытых сроков и промежуточной неопределённости.
60-минутная встреча, на которой фиксируем структуру капитала, цели, горизонт и ограничения. Без обязательств — просто данные для расчёта.
Формируем документ Investment Policy Statement: целевая доходность, допустимая просадка (max drawdown), список разрешённых инструментов и ребалансировочные триггеры.
Показываем модельный портфель с бэктестом на 5 лет, стресс-тестом и ожидаемым диапазоном доходности. Вы подписываете договор только после полного согласования.
Средства зачисляются на брокерский счёт, открытый на ваше имя. Nova Lab действует по доверенности в рамках IPS — вы контролируете через личный кабинет 24/7.
Раз в квартал — встреча с управляющим: результаты, отклонения от плана, корректировка IPS при изменении ваших целей или рыночной конъюнктуры.
60-минутная встреча, на которой фиксируем структуру капитала, цели, горизонт и ограничения. Без обязательств — просто данные для расчёта.
Формируем документ Investment Policy Statement: целевая доходность, допустимая просадка (max drawdown), список разрешённых инструментов и ребалансировочные триггеры.
Показываем модельный портфель с бэктестом на 5 лет, стресс-тестом и ожидаемым диапазоном доходности. Вы подписываете договор только после полного согласования.
Средства зачисляются на брокерский счёт, открытый на ваше имя. Nova Lab действует по доверенности в рамках IPS — вы контролируете через личный кабинет 24/7.
Раз в квартал — встреча с управляющим: результаты, отклонения от плана, корректировка IPS при изменении ваших целей или рыночной конъюнктуры.
Отвечаем честно и без маркетинговых обёрток.
Max drawdown фиксируется в Investment Policy Statement — это приложение к договору с юридической силой. Если просадка портфеля достигает порогового значения, управляющий обязан уведомить вас в течение 24 часов и предложить действия.
При изменении базовой ставки сокращаем дюрацию облигационной части и переводим часть позиций в ноты НБРК с плавающим купоном. Это стандартный сценарий в нашем стресс-тесте, и реакция занимает не более 48 рабочих часов.
Да, мы управляем только той суммой, которая указана в договоре. Единственное, о чём просим сообщать — если внешние активы существенно меняют ваш общий риск-профиль: это влияет на рекомендуемую аллокацию.
Бенчмарк прописывается в IPS до старта и зависит от структуры портфеля: для тенговых облигаций — индекс KASE Bond, для смешанного портфеля — взвешенная комбинация индексов. Это позволяет сравнить нашу работу с рынком, а не с абстрактной цифрой.
В среднем 10–14 рабочих дней: 2–3 дня на диагностику, 5–7 дней на разработку и согласование IPS, 2–3 дня на открытие брокерского счёта и зачисление средств. При наличии готовых документов — быстрее.
Активы всегда на вашем брокерском счёте. При расторжении договора доверенность отзывается, и вы получаете полный контроль над счётом: можете оставить позиции как есть или ликвидировать их самостоятельно.
Девальвационный риск частично хеджируется через валютный компонент портфеля — долю в долларовых инструментах согласовываем на этапе IPS. При умеренном профиле она составляет 25–40%, при консервативном — до 20%.
На первой сессии мы разберём структуру ваших активов, рассчитаем реальную доходность с учётом инфляции и покажем, как должен выглядеть ваш портфель. Без обязательств и без давления.