На первой сессии мы разберём структуру ваших активов, рассчитаем реальную доходность с учётом инфляции и покажем, как должен выглядеть ваш портфель. Без обязательств и без давления.
Nova Lab разрабатывает индивидуальные инвестиционные стратегии под ваш горизонт, ликвидность и допустимую просадку. Целевая доходность — от 12% годовых в тенге при контролируемом риске. Минимальный порог входа — 3 000 000 ₸.
Восемь направлений работы — от первичной диагностики до ежеквартального пересмотра позиций.
До любых инвестиций мы строим карту текущих активов, обязательств и реальной толерантности к просадке. Это убирает ситуации, когда консервативный клиент получает волатильный портфель.
Распределяем капитал между ГЦБ Казахстана, корпоративными облигациями KASE, акциями на NYSE/NASDAQ и денежными инструментами в зависимости от горизонта. Коэффициент Шарпа — обязательный критерий при составлении аллокации.
Хеджируем тенговые позиции через инструменты денежного рынка и долларовые активы. Доля валютной диверсификации согласовывается индивидуально — от 20% до 60% портфеля.
Отслеживаем дюрацию, кредитный рейтинг и спред к базовой ставке НБРК. При изменении ключевой ставки реструктурируем портфель в течение 48 часов.
Для бизнеса разрабатываем модель размещения свободной ликвидности: ноты НБРК, депозиты с лестничным сроком и краткосрочные облигации. Цель — доходность выше инфляции без блокировки оборотных средств.
Не ждём квартала — пересматриваем позиции при отклонении доли актива от целевой на 5% и более, а также при макроэкономических сдвигах: изменение ставки, суверенный рейтинг, курс USD/KZT.
Личный кабинет с дашбордом: стоимость портфеля, TWR/MWR, разбивка по активам и бенчмарк-сравнение. Ежемесячный PDF-отчёт с пояснением каждого решения.
Консультируем по оптимальной форме владения активами — физлицо, ИП или ТОО — с учётом действующего НК РК. Это влияет на реальную чистую доходность после уплаты налогов.
Nova Lab основана в Караганде в 2016 году командой аналитиков с опытом работы в Halyk Finance и BCC Invest. С первого года мы сфокусировались на одном: количественные модели принятия решений вместо экспертных мнений "на ощупь". Сегодня под нашим управлением — портфели частных состоятельных клиентов и корпоративные казначейства промышленных компаний региона. Все инвестиционные решения проходят через риск-комитет и фиксируются в системе — управляющий не может отступить от IPS без уведомления клиента. Мы работаем только с инструментами, которые торгуются на регулируемых площадках: KASE, AIX, NYSE, LSE. Никаких внебиржевых структур и серых схем.
Четыре чётких этапа без размытых сроков и промежуточной неопределённости.
60-минутная встреча, на которой фиксируем структуру капитала, цели, горизонт и ограничения. Без обязательств — просто данные для расчёта.
Формируем документ Investment Policy Statement: целевая доходность, допустимая просадка (max drawdown), список разрешённых инструментов и ребалансировочные триггеры.
Показываем модельный портфель с бэктестом на 5 лет, стресс-тестом и ожидаемым диапазоном доходности. Вы подписываете договор только после полного согласования.
Средства зачисляются на брокерский счёт, открытый на ваше имя. Nova Lab действует по доверенности в рамках IPS — вы контролируете через личный кабинет 24/7.
Раз в квартал — встреча с управляющим: результаты, отклонения от плана, корректировка IPS при изменении ваших целей или рыночной конъюнктуры.
60-минутная встреча, на которой фиксируем структуру капитала, цели, горизонт и ограничения. Без обязательств — просто данные для расчёта.
Формируем документ Investment Policy Statement: целевая доходность, допустимая просадка (max drawdown), список разрешённых инструментов и ребалансировочные триггеры.
Показываем модельный портфель с бэктестом на 5 лет, стресс-тестом и ожидаемым диапазоном доходности. Вы подписываете договор только после полного согласования.
Средства зачисляются на брокерский счёт, открытый на ваше имя. Nova Lab действует по доверенности в рамках IPS — вы контролируете через личный кабинет 24/7.
Раз в квартал — встреча с управляющим: результаты, отклонения от плана, корректировка IPS при изменении ваших целей или рыночной конъюнктуры.
Опыт тех, кто уже прошёл полный инвестиционный цикл.
“Три года держал деньги на депозитах и думал, что это безопасно. Nova Lab показала, что реальная доходность после инфляции была отрицательной. Сейчас портфель даёт 16% годовых, и я наконец понимаю, из чего это складывается — каждый месяц вижу детальный отчёт.”
“Нас привлекло то, что счёт оформлен на компанию, а не на управляющего. Никакого ощущения, что деньги куда-то ушли — всё прозрачно в личном кабинете. За год казначейский портфель принёс 14,2% при том, что средства оставались относительно ликвидными.”
“Ожидал стандартного разговора про "надёжные инструменты". Вместо этого получил IPS с конкретными триггерами ребалансировки и бенчмарком. Теперь у меня есть критерий, по которому я сам могу оценить работу управляющего — это принципиально иной уровень доверия.”
Цифры из актуальных портфелей — с параметрами входа и итоговой доходностью.
Клиент с 15 млн ₸ на банковском депозите под 10,5% перевёл капитал в облигационно-акционный портфель. За 18 месяцев TWR составил 19,4% при максимальной просадке 4,2%.
Производственная компания из Караганды разместила 30 млн ₸ оборотных средств в ноты НБРК и краткосрочные облигации. Получила доходность 13,7% годовых без блокировки счёта на срок свыше 90 дней.
Горизонт 8 лет, цель — 50 млн ₸ для финансирования обучения ребёнка за рубежом. Старт с 12 млн ₸, портфель с регулярным пополнением и валютным компонентом 40%. Промежуточный результат через 3 года: +41% к начальной сумме.
Холдинговая структура с резервом 120 млн ₸ перевела средства из нескольких депозитов в единый управляемый портфель. Доходность выросла с 11% до 15,8%, налоговая нагрузка снижена за счёт структурирования через ИП.
Стоимость зависит от объёма активов и набора инструментов в портфеле.
Отвечаем честно и без маркетинговых обёрток.
Max drawdown фиксируется в Investment Policy Statement — это приложение к договору с юридической силой. Если просадка портфеля достигает порогового значения, управляющий обязан уведомить вас в течение 24 часов и предложить действия.
При изменении базовой ставки сокращаем дюрацию облигационной части и переводим часть позиций в ноты НБРК с плавающим купоном. Это стандартный сценарий в нашем стресс-тесте, и реакция занимает не более 48 рабочих часов.
Да, мы управляем только той суммой, которая указана в договоре. Единственное, о чём просим сообщать — если внешние активы существенно меняют ваш общий риск-профиль: это влияет на рекомендуемую аллокацию.
Бенчмарк прописывается в IPS до старта и зависит от структуры портфеля: для тенговых облигаций — индекс KASE Bond, для смешанного портфеля — взвешенная комбинация индексов. Это позволяет сравнить нашу работу с рынком, а не с абстрактной цифрой.
В среднем 10–14 рабочих дней: 2–3 дня на диагностику, 5–7 дней на разработку и согласование IPS, 2–3 дня на открытие брокерского счёта и зачисление средств. При наличии готовых документов — быстрее.
Активы всегда на вашем брокерском счёте. При расторжении договора доверенность отзывается, и вы получаете полный контроль над счётом: можете оставить позиции как есть или ликвидировать их самостоятельно.
Девальвационный риск частично хеджируется через валютный компонент портфеля — долю в долларовых инструментах согласовываем на этапе IPS. При умеренном профиле она составляет 25–40%, при консервативном — до 20%.
На первой сессии мы разберём структуру ваших активов, рассчитаем реальную доходность с учётом инфляции и покажем, как должен выглядеть ваш портфель. Без обязательств и без давления.
На первой сессии мы разберём структуру ваших активов, рассчитаем реальную доходность с учётом инфляции и покажем, как должен выглядеть ваш портфель. Без обязательств и без давления.